Esaminiamo le vostre polizze esistenti, individuiamo le doppie coperture e colmiamo le lacune reali.
Analisi completa delle polizze Verifica delle doppie coperture Individuazione delle lacune di copertura Confronto dei premi tra più fornitori Assistenza in caso di disdetta e cambio Nel dettaglio Primo, secondo e terzo pilastro coordinati fra loro, perché il pensionamento non sia una sorpresa.
Analisi previdenziale sui tre pilastri Calcolo della lacuna previdenziale Verifica del riscatto nella cassa pensione Ottimizzazione del pilastro 3a Pianificazione del pensionamento parziale e anticipato Nel dettaglio La dichiarazione d'imposta per privati, e la pianificazione che fa risparmiare già nell'anno in corso.
Dichiarazione d'imposta per privati Verifica completa delle deduzioni Pianificazione fiscale per l'anno in corso Deduzioni immobiliari e previdenziali Corrispondenza con l'autorità fiscale Nel dettaglio Un piano adatto al vostro reddito e al vostro orizzonte temporale, senza prodotti che nessuno capisce.
Analisi del budget e del potenziale di risparmio Definizione degli obiettivi e dell'orizzonte temporale Scelta delle forme di investimento adatte Trasparenza su costi e commissioni Verifica periodica Nel dettaglio Sostenibilità, mezzi propri e ipoteca, calcolati prima dell'acquisto e non dopo.
Calcolo della sostenibilità e del grado di anticipo Mezzi propri e prelievo previdenziale Confronto delle offerte ipotecarie Strategia di ammortamento Assistenza al rinnovo Nel dettaglio 